勧誘方針・保険募集方針

勧誘方針

 当社は「金融等サービスの提供に関する法律」に基づき、お客様に保険商品を販売する場合の勧誘方法等に関して、次のとおり基本方針を定めます。

 

  1. お客様の意向と実情に応じた勧誘に努めます。

    • お客様の意向と実情に応じて、モラルリスクの排除等に配慮しつつ、適正な商品設計、勧誘に努めます。

    • 特に元本欠損が生じるリスクがある商品については、お客様の商品購入目的、知識、経験、財産の状況、年齢等を勘案し、勧誘に努めます。

    • 商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を工夫し、適正な勧誘に努めます。
       

  2. 勧誘形態に応じ、創意工夫した勧誘に努めます。

    • 勧誘に当たっては、お客様の立場に立って時間帯や勧誘場所について十分に配慮いたします。

    • お客様と直接対面しない保険販売を行う場合においては、説明方法などを工夫し、お客様にご理解いただけるよう努めます。
       

  3. お客様情報の取り扱いに万全を尽くします。

    • お客様の情報はプライバシー保護の観点から、その管理に万全を尽くします。
       

  4. 各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。

    • 保険業法、金融商品の販売等に関する方律、消費者契約法、独占禁止法およびその他法令を遵守し、適正な勧誘に努めます。

    • 適正な勧誘が行われるよう内部管理体制の充実に努めます。
       

  5. 保険事故が生じた場合には、適切な対応に努めます。

    • 保険事故が生じた場合には、迅速かつ公正な対応に努めます。
       

  6. お客様の満足度を高めるよう努めます。

    • お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の勧誘、ご相談、損害サービス等に活かします。

    • 研修体制を充実し、お客様に信頼される社員の育成に努めます。
       

  7. ご相談・ご要望

    • 当社の勧誘につきまして、ご相談、ご要望その他お気づきの点がございましたら、ご連絡ください。



 損害保険および生命保険の募集代理店である私は、以下の方針に基づき損害保険および生命保険を勧誘いたします。
 

  • お客様の意向と実情に応じた勧誘
    お客様の意向と実情に応じ、適正な商品設計・勧誘に努めます。

    • 特に、市場リスクを伴う投資性商品(変額保険・個人変額年金保険など)は、お客様の商品購入目的、年齢、収入、投資などのご経験、財産の状況などに留意した勧誘に努めます。
       

  • 勧誘の方法

    • お客様の誤解を招くような表示や説明は行いません。また、お客様に対し、社会的批判を招くような方法・場所・時間帯での勧誘は行いません。

    • 勧誘時には書面の交付等を行いご契約内容の重要事項をご説明し、お客様が納得したうえでご契約いただくよう努めます。
       

  • お客様情報の取り扱い

    • お客様情報は適切な取り扱いを行い、プライバシー保護に努めます。
       

  • 法令などの遵守

    • 保険業法およびその他関連法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。
       

  • コンサルティング能力の向上

    • お客様に信頼される代理店となるため、コンサルティング能力の
      向上に努めます。



令和3年11月1日改定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役 長竹 一郎


 

個人情報保護に関する基本方針(プライバシーポリシー)

 

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律(番号法)その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適切な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。

当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

 

1.個人情報の取得・利用

  当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記6.を参照ください。)を取得・利用します。

 

2.個人情報の利用目的

  当社は、保険会社から保険業務の委託をうけて、取得した個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記6.を参照ください。)を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。

当社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。

当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

 

 

当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

 

 

 

 

上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面(電磁的記録を含む。以下同じ。)などにより通知し、または当社のホームページ(https://www.sawayakahoken.net/)などにより公表します。

当社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は、保険会社のホームページ(下記)に記載してあります。

  ▪AIG損害保険株式会社(https://www.aig.co.jp/sonpo

▪損害保険ジャパン株式会社(https://www.sompo-japan.co.jp

  ▪東京海上日動火災保険株式会社(https://www.tokiomarine-nichido.co.jp

    ▪メットライフ生命保険株式会社(https://www.metlife.co.jp

    ▪大同生命保険株式会社(https://www.daido-life.co.jp

    ▪東京海上日動あんしん生命保険株式会社(https://www.tmn-anshin.co.jp

   

 

3.個人データの安全管理措置

  当社は、取り扱う個人データ(下記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)の漏えい、滅失またはき損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。

当社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記9.のお問い合わせ窓口までお寄せください。

(1)基本方針の整備

個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。

(2)個人データの安全管理に係る取扱規程の整備

取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。

(3)組織的安全管理措置

・個人データの管理責任者等の設置

・就業規則等における安全管理措置の整備

・個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用

・個人データの取扱状況を確認できる手段の整備

・個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施

・漏えい等事案に対応する体制の整備

(4)人的安全管理措置

・従業者との個人データの非開示契約等の締結

・従業者の役割・責任等の明確化

・従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練

・従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認

(5)物理的安全管理措置

・個人データの取扱区域等の管理

・機器及び電子媒体等の盗難等の防止

・電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止

・個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄

(6)技術的安全管理措置

・個人データの利用者の識別及び認証

・個人データの管理区分の設定及びアクセス制御

・個人データへのアクセス権限の管理

・個人データの漏えい・毀損等防止策

・個人データへのアクセスの記録及び分析

・個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析

・個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査

(7)委託先の監督

 個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。

(8)外的環境の把握

・個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

 

4.個人データの第三者への提供および第三者からの取得

(1)当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記6.を参照ください。)を提供しません。

①法令に基づく場合

②人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難 であるとき。

③公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。

④国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

⑤当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき(当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く。)。

(2)個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき(個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。)、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。

 

5.センシティブ情報の取扱い

 当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活(これらのうち要配慮個人情報に該当するものを除く)に関する情報(センシティブ情報)については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

(1)法令等に基づく場合

(2)人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合

(3)公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合

(4)国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合

(5)保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

(6)相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

(7)保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合

 

6.個人番号および特定個人情報の取扱い

  当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。また、番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。

  

7.Cookie等の識別子に紐づけされた情報の取得・利用・提供

Cookie(クッキー)とは、ウェブサイトを閲覧した際に、ウェブサイトから送信されたウェブブラウザに保存されるテキスト形式の情報のことです。また、ウェブビーコンとは、ウェブページや電子メールに小さな画像を埋め込むことによって、お客様がそのページやメールを閲覧した際に情報を送信する仕組みです。本ウェブサイトでは、cookie、ウェブビーコンまたはそれに類する技術(以下「Cookie等」といいます)を利用して、お客様の情報を保存・利用しています。

当社は、Cookie等に保存された識別子を統計的に収集・分析することができるサービスとして、Google Inc.が提供するGoogle Analyticsを利用しております。Google AnalyticsのCookieによる情報収集や情報の取り扱いについて、また、Googleが提供するサービスのプライバシーポリシーについては、下記のサイトをご確認ください。

 また、お客様は、オプトアウト用のブラウザーアドオンにより、Google Analyticsからオプトアウトすることができます。

■Google Analytics

Googleが提供するサービスでのCookieによる情報収集や情報の取扱いについて

https://policies.google.com/technologies/partner-sites?hl=ja

Googleプライバシーポリシー

https://policies.google.com/privacy?hl=ja

Google Analyticsからのオプトアウト

https://tools.google.com/dlpage/gaoptout

 

8.個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止など

個人情報保護法に基づく保有個人データ(上記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)に関する開示(確認・記録の開示を含む)、訂正または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。

 

9.お問い合わせ先

  ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。

 なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

 

【お問い合わせ窓口】

 <代理店名>   さわやか保険プラン株式会社

 <住  所>   栃木県足利市葉鹿町1278-4

 <代表者氏名>  代表取締役 長竹一郎

 <電話番号>   0284-64-0332

 <受付時間>   9:00~18:00

 <E-mail>    info@sawayakahoken.com

 <ホームページ> https://sawayakahoken.net/

 

 ※当社からのEメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、上記のお問い合わせ先までお申し出ください。

以 上

 

令和4年4月1日改定

さわやか保険プラン株式会社

代表取締役 長竹 一郎

 


 

個人情報に関する利用目的のご案内

 当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険代理業に対する社会の信頼をより
 向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令・
 ガイドライン等を遵守して、個人情報を適切に取り扱います。


個人情報の利用目的

 
 当社は、下記記載の複数の保険会社より保険募集業務の委託を受けており、取得した お客様の個人情報を、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。それら以外の他の 目的に利用することはありません。
 当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。なお、お客様の個人情報を、当社と取引のある他の保険会社の商品・サービスをご提案するために利用することがあります。

 このご案内のため、見積書・保険設計書等の作成を目的として、他の保険会社に対して、お客様の個人情報を提供することがあります。

 ○ 当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

 上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面により
 通知し、またはホームページ(http://www.sawayakahoken.com)等により公表します。

 当社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、
 それぞれの保険会社のウェブサイト(下記)に記載してあります。
 ■AIG損害保険株式会社
 (https://www.aig.co.jp/sonpo/company/direction/privacy-policy
 ■損害保険ジャパン株式会社
 (https://www.sompo-japan.co.jp/private_information/)
 ■東京海上日動火災保険株式会社
 (https://www.tokiomarine-nichido.co.jp/company/about/policy/kojin.html
 ■メットライフ生命保険株式会社
 (https://www.metlife.co.jp/about/governance/privacy-policy/
 ■大同生命保険株式会社
 (https://www.daido-life.co.jp/privacy_/)
 ■東京海上日動あんしん生命保険株式会社
 (https://www.tmn-anshin.co.jp/privacy/)

保険募集のご提案にあたって <保険募集方針>

弊社では、お客様の幅広いニーズにお応えしていくために、複数の生命保険会社・損害保険会社の商品の取扱いを行っております。また、ご加入後もお客様にご満足・ご安心いただき保険契約をご継続いただくため、以下の方針を定め保険募集を行っています。

 

1.弊社における取扱い保険商品について

弊社は生命保険3社、損害保険3社の商品を取扱う乗合代理店です。下記「取扱保険会社一覧」記載の保険会社の商品の取扱いが可能です。各保険会社の取扱商品は各社のホームページでご確認ください。

 

2.保険商品のご提案について

(1)保険の相談は無料です。今の保険が自分にあっているかの確認だけでも結構です。

(2)納得いただき保険商品のお申込みをいただく場合、相談開始当初の意向とお申込み時の意向について再度確認させていただきます。

(3)弊社が提案する生命保険は、保険会社からの委託を受けてお客様と引受保険会社の保険契約締結の媒介を行うものです。告知受領権や保険契約の締結の代理権はありません。

(4)弊社が提案する損害保険は、損害保険会社との間で締結した損害保険代理店委託契約に基づき、損害保険の代理権を有しています。保険商品の中には告知受領権を有する商品もあります。

 

3.ご契約後について

(1)ご加入いただいた保険契約について、ご契約後も適切に対応いたします。なお、ご契約後に弊社が行う業務は以下のとおりです。

① 保険契約の内容に関するご照会への対応

② 保険金のお支払等を含む各種お手続き方法に関するご案内

③ 保険契約に関するお客様からの苦情・ご相談の対応

(2)ご加入いただいた保険契約に関する苦情・ご相談につきましては、取扱店で承ります。内容により、取扱保険会社と連絡・連携のうえ対応することがあります。

(3)弊社では保険募集時のご意向についてご契約後保険期間が終了するまで保管させていただきます。

 

4.比較説明・推奨販売方針について

(1)当社の比較説明・推奨販売方針

当社は、新たに保険商品を販売する個人顧客に対する販売方針、法人顧客(個人事業主を含む)に対する販売方針を定めています。

①  個人顧客に対する販売方針

AIG損害保険・メットライフ生命の商品を主に取扱う方針です。

当社の個人契約件数が一番多い保険会社です。契約件数が多いので過去の事故対応の経験が多い、保険会社との連絡頻度が高いなど、各種手続きの際などにお客さま対応がスムーズに進められます。ただ

し、お客さまが他の保険会社の商品説明を希望される場合は、お客さまの意向に沿って商品を選別し、推奨します。

 

②  法人顧客(個人事業主を含む)に対する販売方針

お客様の意向を把握し、お客さまの意向に沿って商品を選別し推奨します。

なお、損害保険について、当社が取り扱う制度商品が利用でき、通常より割安な保険料で加入できる可能性が高い場合、その制度を利用した保険会社の商品を、上記にかかわらず優先して推奨します。(当社が取り扱う制度商品とは、日本商工会議所、全国商工会連合会、全国中小企業団体中央会、法人会、建設業労災互助会、当社と契約した団体扱商品です)ただし、お客さまが特定の保険会社の商品説明を希望される場合は、お客さまの意向に沿って商品を選別し、推奨します。

(2)お客さまの誤認防止

当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とのお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。

 

取扱い保険会社について

 <損害保険会社 取扱保険会社一覧>
  
■AIG損害保険株式会社(https://www.aig.co.jp/sonpo

      ■損害保険ジャパン株式会社(https://www.sompo-japan.co.jp

      ■東京海上日動火災保険株式会社(https://www.tokiomarine-nichido.co.jp
 

<生命保険会社 取扱保険会社一覧>
  
■メットライフ生命保険株式会社(https://www.metlife.co.jp

      ■大同生命保険株式会社(https://www.daido-life.co.jp)

      ■東京海上日動あんしん生命保険株式会社(https://www.tmn-anshin.co.jp/)

当社に対するご照会


 下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関する照会については
 下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。
 ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、
 対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

 [当社からのEメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、
 ご希望されない場合は、下記のお問い合わせ先までお申し出ください。]

■お問い合わせ先

 代理店  (所在地)〒326-0143 栃木県足利市葉鹿町1278-4
      (名 称)さわやか保険プラン株式会社
 電 話 (受付時間:9時~17時)0284-64-0332
     (電子メールアドレス)info@sawayakahoken.com
     (ホームページアドレス)http://www.sawayakahoken.net/



平成21年9月25日制定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役 長竹 一郎