お客様本位の業務運営方針（FD宣言）
勧誘方針／個人情報保護方針／保険募集方針

お客様本位の業務運営方針（FD宣言）

さわやか保険プラン株式会社は、保険代理店として、法令等を遵守し、お客さまの最善の利益を勘案しつつ、誠実かつ公正に業務を遂行します。地域の皆さまに信頼されるパートナーであり続けるため、以下の取組みを継続して実践します。

1．お客さまの最善の利益の追求

当社は、お客さまの意向、ライフステージ、事業内容、財産状況、リスクの状況、既契約との整合性等を丁寧に確認し、お客さまにとって適切と考えられる保険商品およびサービスを提案します。

2．利益相反の適切な管理

当社は、販売手数料、紹介手数料、保険会社からの便宜供与その他の当社側の事情により、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、利益相反のおそれを適切に把握し、管理します。

3．意向把握とふさわしい提案

保険商品の提案にあたっては、当初のご意向、必要な補償、保険料水準、保険期間、保険金額、既契約との重複の有無等を確認し、申込内容がお客さまの最終的な意向と合致していることを確認します。

4．重要な情報の分かりやすい提供

保険商品の内容、補償範囲、主な免責事項、保険料、契約に伴うご負担、契約変更・乗換えに伴う留意点等について、重要事項説明書やパンフレット等を用いて、平易な言葉で丁寧に説明します。ご高齢のお客さまや障がいのあるお客さまに対しては、理解状況や希望される対応を確認し、必要な配慮を行います。

5．お客さまの声の活用

お客さまからの苦情・ご不満・ご要望については、内容、経緯、対応状況を記録し、必要に応じて保険会社と連携して対応します。また、同様の事案の再発防止やサービス品質の向上に活用します。

6．従業員教育と適切な動機づけ・継続的改善

お客さま本位の業務運営を実践するため、募集人および従業員に対し、法令等遵守、商品知識、個人情報管理、事故対応、苦情対応等に関する教育・管理・指導を継続します。また、お客さまの最善の利益を勘案した行動が適切に評価されるよう努め、自己点検等を通じて課題を把握し、改善に取り組みます。

令和8年6月27日　制定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役　長竹一郎

勧誘方針

当社は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、お客さまに保険商品を販売・勧誘する場合の基本方針を次のとおり定めます。

1．お客さまの意向と実情に応じた勧誘

お客さまの意向、リスク内容、知識・経験、財産の状況、年齢、家族構成、事業内容等を踏まえ、適切な補償設計および勧誘に努めます。

2．適切な情報提供

商品内容、補償内容、主な免責事項、契約に伴うリスク、保険料その他お客さまの判断に必要な情報について、書面または電磁的方法等により分かりやすく説明し、お客さまが納得したうえで契約を選択できるよう努めます。

3．適切な勧誘方法

勧誘にあたっては、お客さまの立場に立ち、時間帯、場所、説明方法に配慮します。お客さまに誤解を与える表示・説明、社会的批判を招くような勧誘、威迫的・一方的な勧誘は行いません。

4．高齢のお客さま・障がいのあるお客さまへの配慮

高齢のお客さまや障がいのあるお客さまに対しては、理解状況や希望される対応を確認し、説明方法、資料の提示方法、親族・支援者の同席、代筆・代読、非対面手続き等について、法令および所属保険会社所定のルールに従い、必要かつ合理的な配慮を行います。

5．お客さま情報の適切な取扱い

お客さまの個人情報は、個人情報保護法その他関係法令および当社の個人情報保護方針に基づき、適正に取得・利用・保管・管理します。

6．法令等の遵守

保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報保護法、独占禁止法、景品表示法その他関係法令等を遵守し、適正な勧誘を行います。

7．事故対応・苦情対応

保険事故が発生した場合は、保険会社と連携し、迅速かつ適切な対応に努めます。また、当社の勧誘や業務運営に関するご相談・ご要望・苦情については、誠実に受け止め、必要な改善に活かします。

令和8年6月27日改定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役　長竹一郎

個人情報保護に関する基本方針（プライバシーポリシー）

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、保険代理業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン等を遵守し、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について必要かつ適切な措置を講じます。

1．個人情報の取得・利用

当社は、業務上必要な範囲内で、適法かつ公正な手段により個人情報を取得し、利用目的の達成に必要な範囲で利用します。

2．個人情報の利用目的

当社は、複数の保険会社から保険募集業務の委託を受けており、取得したお客さまの個人情報を、当該業務およびこれに付帯・関連する業務の遂行に必要な範囲内で利用します。具体的な利用目的は以下のとおりです。

当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
保険契約の見積り、提案、申込み、契約管理、満期管理、契約保全、事故対応、保険金・給付金請求手続きの支援
当社が取引する保険会社の商品・サービスに関する情報提供
お客さまからのご相談、ご要望、苦情への対応
上記各号に付帯・関連する業務の遂行

また、当社は、お客さまのご意向に基づき、見積書・保険設計書等の作成、商品・サービスの提案、契約手続き等に必要な範囲で、当社が取り扱う保険会社にお客さまの個人情報を提供することがあります。

上記の利用目的を変更する場合には、変更後の利用目的を、書面、電磁的方法または当社ホームページ等により公表または通知します。

3．取扱保険会社

当社に対し保険募集業務を委託する保険会社は以下のとおりです。各保険会社における個人情報の利用目的および個人情報の取扱いについては、各社の個人情報保護方針・プライバシーポリシーをご確認ください。

4．グループ会社との連携

当社は、お客さまから事業承継、財務コンサルティング、M&A等のご相談・ご依頼をいただいた場合に限り、お客さまの事前の同意を得たうえで、適切なサービス提供を目的として、グループ会社である株式会社ジムウェイにお客さまの情報を紹介または提供することがあります。お客さまの同意なく、グループ会社間で個人情報を無断共有することはありません。

5．個人データの安全管理措置

当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他個人データの安全管理のため、必要かつ適切な安全管理措置を講じます。主な取組みは以下のとおりです。

個人データの管理責任者の設置および取扱ルールの整備
個人情報を含む書類・電子データの施錠管理、アクセス管理、持出管理
従業者に対する秘密保持義務の明確化および教育
業務利用機器、メール、クラウドサービス等における情報セキュリティ対策
外部委託先を利用する場合の委託先管理
漏えい等が発生した場合の報告・対応体制の整備

当社は、これらの安全管理措置について、必要に応じて見直し、継続的な改善に努めます。

6．個人データの第三者提供

当社は、法令に基づく場合等を除き、あらかじめご本人の同意なく個人データを第三者に提供しません。個人データを第三者に提供した場合、または第三者から取得した場合には、法令に従い必要な確認・記録を行います。

7．センシティブ情報の取扱い

当社は、要配慮個人情報およびセンシティブ情報について、法令等に基づく場合、保険業務の適切な遂行上必要な場合、またはご本人の同意に基づく場合を除き、取得、利用または第三者提供を行いません。

8．個人番号および特定個人情報の取扱い

当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に定められた目的以外のために取得・利用しません。また、番号法で限定的に認められた場合を除き、第三者に提供しません。

9．Cookie等の利用

当社ホームページでは、利便性向上、閲覧状況の把握、サービス改善等のため、Cookie、ウェブビーコンまたはそれに類する技術（以下「Cookie等」といいます。）を利用することがあります。また、アクセス解析のためGoogle Analyticsを利用する場合があります。

Google AnalyticsはCookieを利用して、当社ホームページの利用状況を収集・分析します。これらの情報は、個人を直接特定するものではありませんが、Google社により同社のプライバシーポリシーに基づいて管理されます。

Google Analyticsによる情報収集や情報の取扱い、Google社のプライバシーポリシー、Google Analyticsからのオプトアウトについては、以下をご確認ください。

Cookie等の利用を希望されない場合は、ブラウザ設定によりCookieを無効化することができます。ただし、Cookieを無効化した場合、当社ホームページの一部機能が利用できない場合があります。

10．保有個人データの開示、訂正、利用停止等

個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正、利用停止等に関するご請求については、下記お問い合わせ窓口までご連絡ください。保険会社が保有するデータについては、必要に応じて当該保険会社へお取次ぎいたします。

11．お問い合わせ窓口

当社の個人情報の取扱いに関するご質問、ご相談、苦情、開示等のご請求については、以下の窓口までお問い合わせください。ご照会者がご本人であることを確認させていただいたうえで対応いたします。

代理店名：さわやか保険プラン株式会社
所在地：栃木県足利市葉鹿町1278-4
代表者：代表取締役　長竹一郎
電話番号：0284-64-0332
受付時間：9:00～17:00（当社休業日を除く）
E-mail：info@sawayakahoken.com
ホームページ：https://www.sawayakahoken.net/

なお、当社からのEメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内を希望されない場合は、上記お問い合わせ窓口までお申し出ください。

平成21年9月25日　制定
令和8年6月27日　改定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役　長竹一郎

保険募集方針・比較推奨販売方針

さわやか保険プラン株式会社

当社は、お客さまの幅広いニーズにお応えするため、複数の損害保険会社および生命保険会社の商品を取り扱う乗合代理店です。保険募集にあたっては、法令等を遵守し、お客さまの意向、リスク内容、補償・保障ニーズ等を丁寧に確認したうえで、お客さまにとって適切と考えられる商品を提案します。

また、ご加入後も安心してご契約を継続いただけるよう、契約保全、事故対応、保険金・給付金請求時のご案内、苦情・ご相談への対応等について、保険会社と連携しながら適切な対応に努めます。

1．当社の立場および募集人の権限について

当社は、保険会社から委託を受けて保険募集を行う保険代理店であり、保険会社とお客さまとの間で中立の立場にあるものではありません。

当社が取り扱う損害保険について、当社は各損害保険会社との代理店委託契約に基づき、損害保険契約締結の代理権を有します。なお、告知受領権その他の権限の範囲、契約成立の時期、引受可否その他の取扱いについては、商品・手続きごとに、重要事項説明書等に基づきご説明します。

当社が取り扱う生命保険について、当社は各生命保険会社から委託を受け、保険契約締結の媒介を行います。生命保険契約の締結代理権および告知受領権は有しておらず、生命保険契約は生命保険会社が承諾したときに成立します。

2．保険商品の選定・推奨に関する基本方針

当社は、お客さまの意向、リスク内容、必要な補償・保障、保険料水準、商品特性、引受条件、既契約との重複・整合性、事故時・保険金請求時・給付金請求時および契約保全時の対応可能性等を総合的に確認し、お客さまにとって適切と考えられる商品を選別して提案します。

当社では、取扱実績が多く、事故対応、保険金・給付金請求、契約保全、更改・見直し対応等に関する実務経験が蓄積されている保険会社の商品について、お客さまの意向、補償・保障内容、商品特性、保険料水準、引受条件等に合致する場合には、有力な提案候補としてご案内することがあります。

この場合、お客さまにとっての手続きの分かりやすさ、事故・請求時の初動対応、必要書類のご案内、保険会社との連携、契約保全対応のしやすさ等、具体的な理由を説明します。

なお、団体契約、制度商品、商品特性、保険料水準、引受条件、既契約との整合性、お客さまのご希望等により、他の保険会社の商品がお客さまに適すると判断される場合には、当該商品を提案します。販売手数料、保険会社からの便宜供与、代理店側の都合を理由として、お客さまの意向に反する商品推奨は行いません。

3．損害保険商品の提案方針

当社は、AIG損害保険株式会社、損害保険ジャパン株式会社、東京海上日動火災保険株式会社の商品を取り扱っています。

損害保険商品の提案にあたっては、事故リスク、賠償リスク、財物リスク、休業リスク、労災リスク、サイバーリスク等、お客さまの生活・事業に応じたリスクを確認し、補償内容、保険料水準、引受条件、事故対応・契約保全対応のしやすさ等を踏まえて商品を選別します。

法人または個人事業主のお客さまについては、業種・業態、事業規模、取引先との契約条件、必要補償、団体契約・制度商品の利用可否等を確認します。商工会議所、商工会、法人会、建設業労災互助会その他の制度商品等により、お客さまにとって補償内容または保険料面でメリットがあると判断される場合には、その制度商品等を提案候補とします。

4．生命保険商品の提案方針

当社は、メットライフ生命保険株式会社、大同生命保険株式会社、東京海上日動あんしん生命保険株式会社の商品を取り扱っています。

生命保険商品の提案にあたっては、お客さまのご家族構成、ライフステージ、事業内容、収入・支出、既契約の内容、必要保障額、保険料負担、健康状態、引受条件、保険金・給付金請求時の対応可能性等を確認し、お客さまにとって適切と考えられる商品を提案します。

5．比較説明を行う場合の対応

お客さまの意向に基づき、複数の商品を比較して提案する場合には、補償・保障内容、保険料水準、保険期間、保険金額、主な免責事項、付帯サービス、引受条件、既契約との重複・整合性等、比較に必要な事項を偏りなく説明します。

比較説明にあたっては、お客さまがご自身の意向に沿った商品を選択できるよう、誤認を招く表示・説明を行わず、必要に応じて見積書、パンフレット、重要事項説明書、意向確認書面等を用いて説明します。

6．お客さまのご希望がある場合の対応

お客さまが特定の保険会社または特定の商品について説明を希望される場合には、そのご希望を確認したうえで、当該商品の内容、引受条件、保険料水準、他の商品との相違点等を必要に応じて説明します。

ただし、お客さまのご希望と当社が把握した意向・リスク内容が合致しない可能性がある場合には、その理由を説明し、必要に応じて別の商品または補償・保障内容の見直しを提案します。

7．ご契約後の対応

ご加入いただいた保険契約について、ご契約後も契約内容に関するご照会、変更・解約等の契約保全手続き、事故発生時のご連絡、保険金・給付金請求時の必要書類や手続きのご案内、苦情・ご相談への対応等を行います。

事故対応や保険金・給付金請求については、支払責任の有無や支払額を当社が独自に判断するものではなく、引受保険会社の判断に基づきます。当社は、保険会社と連携し、迅速かつ適切な手続きの支援に努めます。

8．お客さま情報の取扱い

当社は、保険募集、見積り、契約手続き、契約管理、契約保全、事故対応、保険金・給付金請求手続きの支援等に必要な範囲で、お客さまの情報を適切に取り扱います。個人情報の取扱いについては、別途公表する「個人情報保護に関する基本方針（プライバシーポリシー）」をご確認ください。

9．取扱保険会社一覧

各保険会社の商品内容、会社情報等については、各社のホームページをご確認ください。

損害保険会社

AIG損害保険株式会社

https://www.aig.co.jp/sonpo

損害保険ジャパン株式会社

https://www.sompo-japan.co.jp

東京海上日動火災保険株式会社

https://www.tokiomarine-nichido.co.jp

生命保険会社

メットライフ生命保険株式会社

https://www.metlife.co.jp

大同生命保険株式会社

https://www.daido-life.co.jp

東京海上日動あんしん生命保険株式会社

https://www.tmn-anshin.co.jp

10．お問い合わせ先

本方針および当社の保険募集に関するご照会・ご相談は、下記までお問い合わせください。

代理店名　さわやか保険プラン株式会社

所在地　〒326-0143　栃木県足利市葉鹿町1278-4

電話番号　0284-64-0332

受付時間　9:00～17:00

E-mail　info@sawayakahoken.com

ホームページ　https://www.sawayakahoken.net/

11．サイバーセキュリティに関する大切なお知らせ

当社の公式メールアドレスのドメインは「@sawayakahoken.com」です。お客さまへの正式なご案内やお問い合わせへのご返信は、原則として当社の公式メールアドレスから送信します。

当社を名乗る不審なメール、SMS、SNSメッセージ等には十分ご注意ください。不審な添付ファイルやURLは開かず、送信元アドレスを確認のうえ、必要に応じて当社までお電話にてご確認ください。

当社からの連絡を装って、保険料・手数料等の送金、ID・パスワード、認証コード、金融機関情報、個人情報等の入力を求める不審な案内を受けた場合は、安易に返信・入力・送金を行わないようお願いいたします。

当社ホームページおよびメール等に関するセキュリティ上の不審点がある場合は、「10．お問い合わせ先」までご連絡ください。

令和8年6月27日　改定
さわやか保険プラン株式会社
代表取締役　長竹一郎

お客様本位の業務運営方針（FD宣言） 勧誘方針／個人情報保護方針／保険募集方針