実際に行ったプレミアムコンサルティング事例
これまでに多くの経営者・資産家の皆様が、相続・事業承継のサポートを受けています。
このページでは、実際の事例をもとに、どのような解決策を提供してきたかをご紹介します。
なお、本ページの事例は、生命保険・損害保険を活用した資金準備、保障設計、相続対策、事業承継対策に関する相談事例を、個人情報保護のため一部内容を変更して紹介するものです。
税務判断、法律判断、自社株評価、M＆A評価、遺産分割協議書の作成等については、当社が直接行うものではなく、必要に応じて、お客様のご依頼および事前同意を得たうえで、税理士・弁護士・司法書士・M＆A専門家等と連携しています。
プレミアムコンサルティング相談事例
A社（業務請負業）：生命保険を活用した役員退職金準備・事業承継対策に関する相談
B社（建設業）：役員・従業員退職金準備に関する保険活用相談
相続対策に関する保険活用相談事例
C氏（資産家）：生命保険を活用した相続資金準備・相続対策に関する相談
D氏（会社オーナー）：法人契約・個人契約の保障目的を整理し、必要な備えを確認
事業承継・相続対策に関する保険活用相談事例
創業50年の企業が直面した事業承継と相続対策の課題
事業承継に向けた対応の整理
本事例は実際の経験に基づいていますが、個人情報を保護するために一部内容を変更しています。
相続税評価、自社株評価、遺産分割協議書の作成等の専門的な業務は、税理士・弁護士・司法書士等の外部専門家と連携して対応しています。
また、掲載内容は、個別事例に基づくものであり、プレミアムコンサルティングの成果を保証するものではありません。
ご相談内容
創業から50年が経過し、社長は引退。奥様が経理を管理していたが高齢のため、万一に備えて事業承継対策を進めたいとのご相談をいただきました。
主なご相談事項
相続税がどのくらいかかるのか知りたい
経営権の譲渡を子供2人にしたいが、取り得る選択肢を知りたい
会社を売却した場合の影響を知りたい
会社の概要
売上：約10億円
持ち株比率：社長（父）と役員（母）が80%を保有
子供2人が経営に携わり、もう1人は東京在住
初回相談：事業承継の準備
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相続発生時に想定される資金需要を把握するため、お客様から共有いただいた財産・契約情報を整理し、必要に応じて税理士等の外部専門家と連携いたしました。
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自社株の評価については、外部専門家と連携し、当社では生命保険を活用した資金準備や事業保障の観点から必要な情報整理を行いました。
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株主構成について、事業承継上確認すべき論点を整理し、必要に応じて外部専門家と連携する方向性を確認しました。
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会社売却の可能性についてはM＆A専門家等に確認すべき論点として整理し、当社では事業保障・資金準備の観点から保険活用の必要性を確認しました。
事業承継・納税対策の実行
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税理士等の外部専門家との確認を通じて、相続発生時に一定の納税資金準備が必要となる可能性を整理しました。
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納税資金を確保するために、高齢である父・母に生命保険を活用した納税準備資金の選択肢をご案内し、お客様の意向に基づき手続きを進めました。
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自社株の取扱いや株式移転に関する論点については、税理士、司法書士等の外部専門家と連携し、当社では必要資金や事業保障に関する保険活用の選択肢を確認しました。
相続発生・納税資金の確保
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事業承継の準備を進める中で、母が急逝。
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事前に納税資金準備の方向性を確認していたため、相続発生後の資金対応について落ち着いて確認を進めることができました。
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遺産分割協議書の作成については外部専門家と連携し、当社では生命保険金等の資金準備や必要保障に関する情報提供を行いました。
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不動産の相続に関する課題についても、外部専門家から必要な助言を受けながら対応を進めました。
事業承継に向けた対応の整理
最終的に、外部専門家との連携および事前の資金準備により、相続発生後の手続きや事業承継に向けた対応を進めやすい状態にすることができました。
コンサルティングのポイント
◦相続税発生時の資金需要の整理：生命保険を活用した納税資金準備の考え方を確認
◦株主構成に関する課題整理：外部専門家と連携し、事業承継上の論点を確認
◦会社売却可能性に関する論点整理：M＆A専門家等に確認すべき事項を整理
◦士業・専門家との連携：弁護士・税理士・司法書士・M＆A専門家等と連携
◦生命保険の活用：納税資金準備、事業保障、経営者保障等の選択肢を確認
お客様の声
「事前に相続に伴う資金需要を確認し、納税資金の準備について相談できたことで、母の相続発生時にも落ち着いて対応できました。また、会社の事業承継に向けた対応をすすめることができたことに大変感謝しています。
事業承継や相続に関する不安があれば、早めに専門家に相談することをおすすめします。」
当社の役割とサポート
当社は、保険活用相談の窓口として、お客様の意向や状況を整理し、生命保険・損害保険を活用した資金準備・保障設計について情報提供を行いました。税務・法務・M＆A・自社株評価等の専門的な判断が必要な事項については、必要に応じて外部専門家と連携しました。
また、お客様は当社の保険提案を受け入れていただき、相続発生後も、外部専門家と連携しながら必要な手続きの確認を行いました。
事業承継・相続対策でお悩みの方へ
事業承継・相続対策には、早めの準備が重要です。 このようなお悩みがある方は、お気軽にご相談ください。
◦相続に向けた資金準備について、何から始めればよいかわからない方
◦事業承継に向けた備えを確認しておきたい経営者の方
◦資産保全や相続対策に向けて、生命保険・損害保険の活用方法を確認したい方
